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在過去10余年，全球涌現(xiàn)出許多家族辦公室。越來越多數(shù)據(jù)顯示：高凈值群體通過建立這種離岸結構，不僅有助于財產(chǎn)管理、財富增值，還能幫助家族獲取海外身份。

新加坡是*受歡迎的亞洲金融中心和財富管理中心之一，被譽為 “東方瑞士”，也是全球公認的稅率*低的國家之一，無資本利得稅，無遺產(chǎn)稅。因為擁有良好的商業(yè)稅收環(huán)境、完善的銀行體系、以及廣泛的貿易協(xié)定。越來越多的全球富豪家族正將財富轉移到新加坡，通過建立專業(yè)的家族辦公室，來管理他們的流動性和非流動性投資，并幫助他們解決家族治理和財富繼承的問題。

什么是家族辦公室？

家族辦公室是指專門為超級富豪提供全方位財富管理的公司，并使其資產(chǎn)能夠順利進行跨代傳承和保值增值。根據(jù)新加坡金融管理局（MAS）提供的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，從2017年到2019年期間，新加坡家族辦公室的數(shù)量增加了五倍。在聯(lián)合早報報道的市場調查中，新加坡本地約有200個家族辦公室，管理資產(chǎn)規(guī)模一般超過1億美元，總規(guī)?？赡芗s200億美元。

近年來，隨著亞洲經(jīng)濟的發(fā)展，亞洲地區(qū)的億萬富豪人數(shù)在2016年首次超越美國。在經(jīng)濟增長、個人財富上升的同時，更多家族企業(yè)開始關心財富傳承與保值，家族辦公室業(yè)務因而在亞洲漸漸興起。

設立家族辦公室的有多重要？

不少企業(yè)的創(chuàng)始人通常會把注意力放在業(yè)務的發(fā)展上，而忽略了接班人計劃的重要性。決策者卸任時，如果沒有適當?shù)慕影嗳擞媱?，很可能會上演家族內部斗爭?/p>

并非所有家族生意均能一直經(jīng)營下去，很多原因會導致家族生意沒落，其中一個因素就是家庭本身。

無可否認，家族企業(yè)有很多優(yōu)勢，例如決策效率可較為迅速。不過，家族成員之間的關系處理若有不當，便可能會摧毀整家企業(yè)。

其次，相較大部分企業(yè)使用完善且正式的管理模式，家族企業(yè)傾向不會制定正式的框架對成員進行管治。如果該管理模式能為家族企業(yè)帶來清晰的方向、價值和有效管理，理應獲得保留。但大多數(shù)的情況下，此類非正式的管治框架崩塌后會令家庭成員無所適從。

2012年11月20號，上市公司龍湖地產(chǎn)董事會主席，**女首富吳亞軍離婚案，為**家族企業(yè)利用信托處理同類事件樹立了一個樣本。764億港元的市值公司，577 億港元的身家分割，龍湖地產(chǎn)估價并未因在這場離婚案受到太大影響。

原來早在2008年6月龍湖地產(chǎn)公司上市之前，吳亞軍與其丈夫蔡奎便已通過匯豐國際信托，各自設立了一個家族信托，將即將上市的公司股權分別轉移其中。具體結構如下圖：

吳亞軍與蔡奎先在開曼群島上注冊了龍湖地產(chǎn)的空殼公司，龍湖地產(chǎn)的股權由兩家注冊于英屬維爾京群島的公司持有，分別為Charm Talent 以及Precious Full。之后，吳亞軍與蔡奎在英屬維爾京群島又注冊了一個名為Longfor Investment的公司，該公司股權由龍湖地產(chǎn)100%控股。

Longfor Investment收購了嘉遜發(fā)展的全部已發(fā)行股本。這一部分正是吳亞軍打算拿來上市的資產(chǎn)。Longfor Investment收購了香港地區(qū)的嘉遜發(fā)展之后，又將股權分別以19.2億港幣和12.8億港幣的價格轉讓給Charm Talent 和Precious Full。至此，信托架構已經(jīng)到了收尾階段。吳亞軍和蔡奎將匯豐國際信托列為受托人之后，開始著手將各自的股權轉讓給匯豐國際信托的全資子公司。

匯豐國際信托的分支機構幾乎遍布世界，尤其是在澤西、開曼、維爾京群島等離岸金融中心上。吳亞軍將Charm Talent所持有的所有嘉遜發(fā)展的股份全部轉讓給匯豐國際信托在英屬維爾京群島注冊的全資子公司Silver Sea。

而蔡奎也將Precious Full所持有的全部嘉遜發(fā)展股份轉讓給匯豐國際信托在英屬維爾京群島注冊的全資子公司Silverland。這兩次轉讓以零代價的饋贈方式進行。信托成立之后，吳亞軍和蔡奎都不再直接控制龍湖集團的股權。

簡單來說，家族辦公室的重要性和必要性可以歸結為以下四點：

1.渴望基于共同利益共同管理家庭財富

2.需要更嚴格的家庭資產(chǎn)治理/管理安排

3.專注于下一代財富的連續(xù)性

4.尋求在風險平衡下尋求更高的投資回報率

哪些富豪們紛紛在新加坡設立家族辦公室？

UBS瑞銀發(fā)布《全球家族辦公室報告2020》：全球*大的121個單一家族辦公室，單個家庭平均凈資產(chǎn)16億美金，這些家族辦公室?guī)椭@些高凈值家庭，安全挺過2020年全球疫情及經(jīng)濟衰退導致的金融市場“風暴”。

在德勤會計師事務所2018年針對各國財富管理競爭力調查中，新加坡也位居第二，僅次于瑞士。新加坡整體資產(chǎn)管理規(guī)模在2018年底達3.43兆元新幣，2013年以來整體規(guī)模成長近一倍。如此好成績，足以證明新加坡在家族辦公室耕耘，已經(jīng)開花結果。

新加坡金管局在今年指出，從2016年到2018年，新加坡家族辦公室數(shù)量成長四倍。截至2020年10月，大約已經(jīng)有200個家族辦公室在新加坡管理著266億新幣的資產(chǎn)。比如，英國吸塵機及家電生產(chǎn)商、互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎公司等，都在新加坡設立了家族辦公室。

全球*大對沖基金-橋水基金（Bridgewater Associates）的創(chuàng)始人戴利奧將在新加坡設立家族理財室，管理他在亞洲區(qū)域的投資和慈善事業(yè)。

戴利奧可不是**一個來新加坡設立單一家族辦公室的富豪。去年，英國富豪戴森（Dyson）在新加坡設立Weybourne Group，不僅把家族辦公室遷移到新加坡，還把公司總部都搬到新加坡來了。

戴森的Weybourne Group全球約有55名員工，管理戴森的家族財富。根據(jù)泰晤士報2020年富豪榜顯示，現(xiàn)年73歲的戴森為英國首富，凈資產(chǎn)約為216億美元。

財富為何放在新加坡？

家族辦公室在亞洲的重要性日漸顯示，越來越多數(shù)據(jù)顯示：**高凈值群體通過建立這種離岸結構，不僅有助于財產(chǎn)管理、財富增值，還能幫助家族獲取海外身份。

接下來我們就新加坡設立家族辦公室（13R/13X）的優(yōu)勢，要求及流程等進行了梳理，教你如何get大佬們同款移民方式！

1. 13R/13X與家族辦公室的關系

13R、13X是新加坡金管局（MAS）針對資管行業(yè)的基金免稅計劃。根據(jù)《新加坡所得稅法》的相關規(guī)定，這兩個免稅計劃分別是：

1）13R—在岸基金（新加坡居民公司）基金免稅計劃（Singapore Resident Fund，簡稱“SRF”）；

2）13X—增強型基金免稅計劃（Enhanced Tier Fund，簡稱“ETF”）。

家族辦公室是通過基金公司來管理家族資產(chǎn)的公司，其資產(chǎn)包含了股票、債券、基金、現(xiàn)金、保險等。在家族辦公室設立之初，提交申請獲得新加坡13R或者13X免稅令，基金公司進行特定投資所產(chǎn)生的收益終生免稅。

2. 新加坡設立家族辦公室的優(yōu)勢

優(yōu)勢一-全球資產(chǎn)配置：

多數(shù)富裕家族有著成熟的投資經(jīng)驗，多元化的資產(chǎn)配置能大大降低風險。正好新加坡是一個具有完善的金融體系、無外匯管制的國家。

優(yōu)勢二-*優(yōu)稅務規(guī)劃：

基金公司適用于新加坡基金的稅收豁免計劃（13X/13R），特定投資收益無需繳納17%企業(yè)所得稅。

優(yōu)勢三-家族財富傳承：

通過家族辦公室建立長久的家族傳統(tǒng)，實現(xiàn)跨代傳承及家族財富的保值與增值，讓后代進入家族辦公室工作，讓他們盡快掌握財富管理的觀念，使家族資產(chǎn)順利傳承。

優(yōu)勢四-海外身份規(guī)劃：

設立家族辦公室的申請人可以通過申請工作準證（EP），再轉換**居民（PR）的方式移民新加坡。

因此，新加坡家族辦公室對高凈值人士極具吸引力，既可以享受家族共同移民的便利，還能讓家族財富更好地積累和傳承。

3. 新加坡設立家族辦公室的條件

13R、13X基金管理行業(yè)稅收豁免政策相關要求（有效期截止至2024年12月31日）

由上圖可看出，家族辦公室申請不同的免稅令（13R/13X）對基金公司的類型和資金管理規(guī)模，基金管理公司的人員規(guī)模和每年支出都有不同的條件設定。而大家*關心的問題之一就是家族辦公室可申請的EP數(shù)量，選擇13R免稅令可申請1個EP, 選擇13X免稅令則可以申請3個EP，實現(xiàn)家族成員共同移民。

4. 新加坡設立家族辦公室的流程

整體周期：正常情況下為6～9個月

5. 翌新海外成功案例

很多想要移民新加坡的客戶資產(chǎn)并沒有達到超級富有的程度，誤認為家族辦公室都是為超級大富豪量身定制來管理和服務的，也許在其他國家確實如此，但是在新加坡沒有那么高的門檻，新加坡家族辦公室的資金管理規(guī)模以及運營費用相對都比較低。如需咨詢更多關于新加坡設立家族辦公室事宜，歡迎聯(lián)系翌新海外專業(yè)移民團隊。